Activitatea de Front Office - Banca Transilvania

CUPRINS

CAP1. DESPRE BANCA TRANSILVANIA 5
1.1 ISTORICUL BANCII TRANSILVANIA 5
1.2 IDENTITATEA CORPORATIVA 7
1.3 MISIUNEA BANCII TRANSILVANIA 9
1.4 PERFORMANTE 9
1.5 REZULTATE FINANCIARE PRELIMINARE
NECONSOLIDATE 14

CAP2. ACTIVITATEA DE FRONT OFFICE 15
2.1 POLITICI SI PROCEDURI PRIVIND IDENTIFICAREA SI CUNOASTEREA CLIENTELEI BT 15
Cadru general 15
Clientii, serviciile si produsele BT 15
Politici de acceptare si identificare a clientilor 17
Deschidere de conturi 18
Operatiuni cu numerar 20
Transferuri de fonduri 21
Pastrarea documentelor 21
Monitorizarea operatiunilor derulate prin conturi 22
Managementul riscului bancar asociat categoriilor de clienti 22

CAP 3. OPERATIUNI DE DECONTARI IN LEI ALE BANCII TRANSILVANIA 24
3.1CADRU JURIDIC 24
3.2 CONTUL CURENT 25
3.3 INSTRUMENTE DE DECONTARE UTILIZATE LA GHISEELE BANCII TRANSILVANIA 27
3.4 DECONTARI INTERBANCARE 28
3.5 DECONTARI INTRABANCARE 28


CAP 4. PRODUSE SI SERVICII DE RETAIL 29
4.1 DEPOZITE IN LEI 29
4.2 DEPOZITE IN VALUTA 31





CAP 5. NORME DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVUL DOCUMENTAR (AD) 33
5.1 PARTILE IMPLICATE IN DERULAREA UNUI AD 33
5.2 DOMICILIEREA AD 33
5.3 FORMELE DE BAZA ALE AD 33
5.4 PROCEDURI DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVUL PENTRU EXPORT 35
Compatimentul Finantare Proiecte si Finantari Stucturate 35
Sucursalele bancii 36
5.5 PROCEDURI DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVELE PENTRU IMPORT 37
Sucursalele bancii 37
Compatimentul Finantare Proiecte si Finantari Stucturate 38
5.6 ANALIZA SI VERIFICAREA PRINCIPALELEOR DOCUMENTE CARE POT FI PREZENTATE INTR-O SCRISOARE DE CREDIT SAU INTR-UN AD 39

STUDIU DE CAZ ( ANALIZA UNUI AD) 58
ANEXE 79